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【初心者必見】株式投資におけるリスク管理の基本｜“勝つ”より“負けない”戦略を
株式投資と聞くと、「儲かる？」「損する？」という2択の印象が強いかもしれません。
でも実際に長く続けてわかったのは、“リスクとどう向き合うか”が結果を左右するということ。
私自身、初期の頃は一気に買って、一気に損するという典型的な失敗を繰り返していました。
そんな経験を通じて学んだのが、リスク管理こそが投資の土台だということです。
この記事では、株式投資におけるリスクの種類と、その管理方法について、実体験を交えながら丁寧に解説していきます。
リスク管理とは“損を避ける技術”ではない
多くの人は「リスク＝悪いもの」と考えがちです。
でも、投資におけるリスクとは“価格変動の幅”のこと。
リスクがなければリターンもありません。
つまり、リスク管理とは「リスクをゼロにすること」ではなく、「コントロールすること」です。
📌 私の気づき：
初心者の頃、リスクを避けようと値動きが少ない銘柄ばかり選び、
結局ほとんど利益が出ないまま時間だけが過ぎていきました。
「取りに行くリスクと、守るリスクのバランス」が重要だと学びました。
株式投資における主なリスクの種類
① 市場リスク
全体の相場に影響を受けるリスク（例：金利上昇、景気後退）
→ たとえ業績が好調でも、市場全体が悪ければ株価は下がることも。
② 個別銘柄リスク
会社独自の事情によるリスク（例：不祥事、業績悪化、社長交代）
→ 特に新興企業や中小型株に多く見られます。
③ 流動性リスク
出来高が少ない銘柄では売りたい時に売れないというリスク。
→ 特に急落時に注文が通らないことも。
④ 心理的リスク（メンタル）
焦り・欲・恐怖によって冷静な判断を失ってしまうことが最大のリスク。
→ 投資は技術ではなく感情との戦いでもあります。
📌 私の実体験：
好調だった銘柄が急落→不安に耐えられず損切り→翌週急反発。
「売りたい衝動」と「持ち続ける根拠」を分けて考えられるようになったのはこの経験からです。
リスク管理の基本5原則
① 分散投資
「卵はひとつのカゴに盛るな」という投資の格言通り、
銘柄・業種・地域の分散がリスク管理の基本です。
- ・銘柄分散：1銘柄に集中しない
- ・業種分散：金融・製造・ITなどバラけさせる
- ・地域分散：国内・海外ETFを組み合わせる
② 損切りルールの設定
「ここまで下がったら売る」という明確な基準を最初に決めておくことで、
感情的な判断を避けることができます。
📌 私の損切りルール：
・−7％で一部売却、
・−10％で全売却（事業内容に変化がなければ再エントリー）
③ ポジションサイズの管理
いくら良い銘柄でも、資金の50％以上を注ぎ込むのは危険です。
「どれくらい入れるか」こそがリスクコントロール。
④ 現金比率を常に意識
暴落時に何もできない人は、現金を持っていない人です。
現金は“買うチャンスに備えるための武器”です。
⑤ 長期目線を持つ
短期的な値動きで焦らず、「3年後どうなっているか？」を基準に判断。
暴落時にも冷静でいられるマインドが身につきます。
メンタル面のリスク管理も重要
リスク管理というと数字の話ばかりになりがちですが、“自分の感情”をどう扱うかも非常に重要です。
- ✔ 株価を毎日見ない
- ✔ SNSや掲示板を見すぎない
- ✔ 日記やメモで「投資判断の理由」を残す
📌 私のルール：
・スマホの証券アプリは週末だけ確認
・売買したら「なぜ買ったか／なぜ売ったか」をスプレッドシートに記録
・週1でポートフォリオを振り返る“反省会”を開催
リスク管理が結果として「利益」を生む
不思議に思えるかもしれませんが、「リスクを抑えること」が、結果的に利益を残すことにつながるのです。
なぜなら、大きな損失を避けられるから。
1回の大損は、10回の小さな利益を帳消しにしてしまう力があります。
📌 私の実感：
以前は数回の成功で「調子に乗って全力投資」→急落で−40％の大損。
今では1回の損失を−5％以内に抑えるルールを徹底し、
勝ちよりも「負けない投資」に変えてから、年間トータルで安定的にプラスに。
まとめ：勝つために、まずは“守り”を覚えよう
株式投資は、「大きく勝つこと」ではなく「大きく負けないこと」が成功の鍵です。
そのために必要なのが、リスク管理。
📌 本日の要点まとめ：
- ① リスクを“ゼロ”にはできない。コントロールする。
- ② リスクの種類を知ることで対応策が立てられる。
- ③ 分散・損切り・ポジション管理・メンタル管理が4本柱。
「攻め」ではなく「守り」から始める。
この意識があるかどうかで、3年後のあなたの資産は大きく変わります。